68% das bolsas e carteiras de criptografia da UE e dos EUA não realizam verificações de identidade adequadas em seus clientes

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A falta de verificações da KYC significa que criminosos e pessoas politicamente expostas podem negociar livremente

Londres e Amsterdã, 5 de junho de 2018 – A casa de analistas P.A.ID Strategies anuncia os resultados de pesquisas sobre as práticas de integração de carteiras e trocas de criptomoedas. A pesquisa, encomendada pela Mitek, líder global em soluções de verificação de identidade digital, analisou se as principais trocas e carteiras de criptomoedas na Europa e nos EUA estão usando cheques Know Your Customer (KYC) quando estão embarcando nos clientes.

A pesquisa, “The Cryptocity Identity Crisis”, mostra que das 25 carteiras de custódia e trocas de criptografia examinadas, 68% estão permitindo que os usuários negociem moedas criptografadas e fiduciárias sem identificação formal e sem cheques Know Your Customer (KYC). A quinta diretiva da UE contra a lavagem de dinheiro, a AMLD5, alinhará essas plataformas com outros produtos financeiros, como contas bancárias, exigindo a realização de verificações de novos clientes para confirmar sua identidade.

O recente aumento nas ICOs e o preço volátil do bitcoin tornaram os mercados de criptografia um lugar atraente para as atividades de negociação legais e não tão legais. No entanto, para 68% das trocas e carteiras que não atendem à regulamentação futura, não há verificações de identidade em documentos oficiais de identidade, em listas de Pessoas Politicamente Expostas ou triagem de sanções e nenhuma trilha de auditoria que ajudaria a rastrear atividades criminosas. Além de não atender às futuras demandas de conformidade, isso pode causar danos irreparáveis ​​à reputação dessas plataformas, se forem usadas para lavar dinheiro.

A pesquisa classifica as carteiras e as trocas de acordo com a conformidade do processo de integração, com o AMLD5 entrando em vigor no próximo ano, além da velocidade e simplicidade com as quais um cliente pode se inscrever e começar. A tabela abaixo classifica as trocas e carteiras de acordo com o processo de verificação de identidade.

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Companhia

Carteira / Troca

Requer informações pessoais não verificadas

Requer documentos de identificação oficiais para iniciar a negociação

Pontuação de verificação de ID (/ 10)

Coinbase

E

9

Gêmeos

E

9

Poloniex

E

9

itBit

E

9

Luno

W

8

Bonpay

W

8

Mercatox

W

7

Kraken

E

7

Bitstamp

E

7

CoinCorner

W

7

QuadrigaCX

E

6

Cex.IO

E

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6

Carteira Blockchain

W

6

Wirex

W

6

Lykke Wallet

W

6

Coinexchange

E

5

Exmo

E

5

Coinjar

W

5

Liqui

E

4

Bitcoins Locais

E

4

YoBit.net

E

4

BitPanda

W

4

Bitwala

W

3

SpectroCoin

W

2

Indacoin

E

2

Para se inscrever em bolsas e carteiras que não executam KYC, os clientes precisam apenas de um endereço de e-mail e número de celular verificados. Ambos são facilmente obtidos sem identificação – qualquer serviço de correio da web, como o Gmail ou o Outlook.com, pode fornecer um endereço de e-mail, enquanto em muitos países um telefone celular pré-pago forneceria o número. Armado com isso, os usuários dos serviços que não cumprem a próxima regulamentação da AMLD5 podem comprar e vender criptomoedas e trocá-las por moedas fiduciárias.

“As carteiras e as trocas de criptomoedas querem desfrutar da mesma confiança que os serviços financeiros tradicionais mais amplos, mas, para que isso aconteça, elas precisam superar a reputação às vezes duvidosa do passado da criptomoeda e serem vistas como ‘cidadãos modelo’ da economia”, disse John Devlin, analista principal da PAID Strategies. “Atender às demandas regulatórias antes da entrada em vigor do AMLD5 pode ajudar bastante a mudar a reputação deste setor como algo como um ‘oeste selvagem'”.

“Carteiras e trocas querem mudar as percepções de ilegalidade e é uma correção relativamente direta. Os processos de verificação de identidade podem ser – se implementados corretamente – simples para o cliente e sem barreiras para a inscrição ”, disse Kalle Marsal, COO da Mitek. “Ao incorporar sistemas com aparência tão futura quanto a própria criptomoeda, as trocas e carteiras podem ser competitivas e compatíveis com as demandas regulatórias”.

As empresas pesquisadas incluem Kraken, Poloniex, Coinbase, Coinjar, Luno e Bitwala. O relatório pode ser baixado aqui: https://www.miteksystems.co.uk/resources/cryptocurrency-paid-strategies

-Fim-

Sobre P.A.ID
A P.A.ID Strategies é uma provedora de informações e inteligência de mercado nos mercados de tecnologia global e local projetados para fornecer insights e compreensão para seu público. É especializada em avaliar estratégias de acesso ao mercado, aceitação e aceitação de tecnologias novas e disruptivas, avaliando tanto a tecnologia quanto as transportadoras e motoristas comerciais.

A P.A.ID Strategies fornece informações e inteligência para entender seu ambiente e ajudá-lo a tomar melhores decisões de negócios. Nosso foco principal é pagamentos, autenticação, identidade (P.A.ID) e segurança e conectividade de pessoas, dispositivos, objetos e transações em um mundo cada vez mais digitalizado e conectado. Para mais informações, visite www.paidstrategies.com.

Sobre a Mitek
A Mitek é líder global em soluções de verificação de identidade digital, com base nos mais recentes avanços em IA e aprendizado de máquina. As soluções de verificação de identidade da Mitek permitem que uma empresa verifique a identidade de um usuário durante uma transação digital. Isso permite que instituições financeiras, empresas de pagamentos e outras empresas que operam em mercados altamente regulamentados atenuem o risco financeiro e atendam aos requisitos regulatórios enquanto aumentam a receita dos canais digitais. A Mitek também reduz o atrito na experiência dos usuários com o preenchimento avançado de dados e a automação dos processos de integração. As soluções inovadoras da Mitek são incorporadas aos aplicativos de mais de 6.100 organizações e usadas por mais de 80 milhões de consumidores. Para mais informações, visite www.miteksystems.com ou www.miteksystems.co.uk. (MITK-F)

contato de imprensa:
Nicole Louis / Martyna Borys
CCgroup for Mitek
[email protected]
+44 203 824 9200

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