Complexidades geopolíticas, regulamentares e tecnológicas tornarão o modelo de risco, resiliência operacional e SM&CR importantes áreas de foco para o setor de serviços bancários e financeiros em 2020

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Henry Umney, CEO da ClusterSeven, oferece suas opiniões sobre as tendências regulatórias, de negócios e de gerenciamento de riscos no setor de serviços bancários e financeiros para 2020:

A modelagem se tornará central nas operações comerciais, tornando o gerenciamento de riscos do modelo um tema de negócios constante
Com incertezas gerais gerais no cenário geopolítico – guerras comerciais, Brexit, tensões no Oriente Médio etc. – esses eventos provavelmente projetarão uma sombra sobre a economia global. Os relatórios sinalizam uma desaceleração do crescimento, o que aumentará a pressão sobre o rendimento.

As operações de negócios buscarão cada vez mais suas equipes de modelagem em busca de oportunidades fora de suas competências tradicionais, depositando uma forte dependência nessa função de nicho. Além disso, com a disponibilidade de ferramentas avançadas de aprendizado de máquina / inteligência artificial, as empresas procurarão aproveitá-las para obter eficiências operacionais, o que novamente dependerá da equipe técnica familiarizada com essas tecnologias. As empresas buscam adotar o poder computacional fenomenal que a tecnologia oferece, mas precisam se cansar de como essas ferramentas de modelagem são utilizadas. Hoje, o telefone inteligente da maioria das pessoas é 100.000 vezes mais poderoso que o módulo de comando da Apollo 11! É fácil subestimar o quão poderoso e descontrolado esse poder de computação pode ser.

A complexidade econômica, comercial e tecnológica multifacetada (juntamente com o amplo acesso deste e poder de computação sem precedentes) criará a tempestade perfeita, aumentando consideravelmente o risco de erros de modelagem, que potencialmente podem ter consequências comerciais e regulatórias prejudiciais. Isso tornará o gerenciamento de risco do modelo um tema constante, pois as empresas adotam medidas concretas para evitar erros de impacto comercial e evidenciam o gerenciamento do modelo de boas práticas para auditores e reguladores.

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A iniciativa de resiliência operacional do Banco da Inglaterra aplicará uma abordagem conjunta à regulamentação
A iniciativa de Resiliência Operacional (OpRes), conduzida em conjunto pelo Banco da Inglaterra, a Autoridade de Regulação Prudencial (PRA) e a Autoridade de Conduta Financeira (FCA); está exigindo resiliência operacional demonstrável de todos os aspectos concebíveis dos negócios nas operações das empresas. Isso é um acréscimo à abundância de regulamentos individuais que já existem.

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O PRA já está pedindo às empresas que respondam à conscientização da diretoria de sua organização sobre o status de resiliência operacional, mesmo que o programa OpRes deva entrar em vigor apenas no segundo trimestre de 2020. O OpRes reúne vários temas e representa uma busca por padrões éticos e comerciais mais altos. negócios que não foram solicitados a empresas antes. O escopo amplo e não prescritivo do OpRes forçará as instituições financeiras a adotar uma visão abrangente e abrangente da regulamentação, afastando-se acentuadamente de uma abordagem em silos que normalmente existe hoje.

O regime de certificação e gerentes seniores do Reino Unido irá para o exterior
O Regime de Gerentes Seniores e Certificação (SM&CR) da FCA – o primeiro do gênero no mundo e potencialmente a regulamentação mais forte das pessoas nos negócios até agora – tornou-se a pedra angular da regulamentação do Reino Unido, com foco em reforçar a responsabilidade individual para executivos seniores em os setores bancário e de seguros. A partir de 09 de dezembro de 2019, todas as empresas do Reino Unido regulamentadas exclusivamente pela FCA precisarão aderir ao SM&CR. Após seu sucesso em conduzir uma mudança de mentalidade em direção à governança proativa e responsável no Reino Unido, 2020 verá outros países adaptando o regulamento para uma mudança cultural semelhante na abordagem e na atitude. Já países como Austrália, Canadá, Cingapura e Irlanda estão considerando a implementação “leve” do regulamento, que se tornará mais incorporado nos programas regulatórios em 2020 nessas regiões.

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Nota aos Editores: Henry Umney está disponível para entrevistas por telefone e pode fornecer artigos expandidos sobre cada uma das questões destacadas acima.

Sobre o ClusterSeven
A ClusterSeven, com sede em Londres, desenvolveu uma gama de produtos de software líderes de mercado que fornecem supervisão e transparência das planilhas de uma empresa, bancos de dados criados pelo usuário e ferramentas de modelagem. As soluções da ClusterSeven fornecem departamentos como finanças, relatórios regulatórios, testes de estresse, operações e auditoria interna com total confiança na integridade dos dados da planilha de sua empresa, além de oferecer economias substanciais no tempo e recursos utilizados para verificar a precisão e o processo dos dados.

O ClusterSeven foi fundado em 2003 e estabeleceu um escritório em Nova York em 2006. A empresa agora possui um terço dos 30 principais bancos do mundo como clientes, além de várias seguradoras, gerentes de investimentos e empresas de energia. Em junho de 2015, a empresa de private equity Azini Capital Partners LLP adquiriu 100% da ClusterSeven e forneceu investimentos adicionais para promover o desenvolvimento de produtos de alta qualidade e maior envolvimento do cliente.

Para mais informações sobre o ClusterSeven, visite www.clusterseven.com.

Para qualquer dúvida sobre Relações Públicas e Mídia, entre em contato com Graham Machray em [email protected]

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