Planejamento da riqueza da família: e depois houve Avery Grace

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Planejamento da riqueza da família: e depois houve Avery Grace

Planejamento da riqueza da família

Que melhor maneira de continuar nossa temporada de blogs de volta às aulas do que apresentar nosso aluno mais novo (e mais precioso) da vida e a estrela do SageBroadview, Avery Grace Annello?

Nascido em maio passado no nosso gerente de patrimônio Chris Annello e sua esposa Lindsay, Avery rapidamente se tornou a luz de sua vida, bem como o estudo fotográfico favorito de “Grampy” Larry Annello. (Desculpe, Colbie, você também é fofa.)

Dito isto, bebês pequenos representam grandes mudanças na dinâmica de qualquer família, desde mudanças sísmicas na rotina diária até grandes novas necessidades de planejamento financeiro. Neste e em um post de acompanhamento, Chris e Larry compartilham suas respectivas perspectivas sobre maneiras pelas quais a pequena Avery está balançando seu mundo de gerenciamento de patrimônio. Primeiro …

Os Pais Orgulhosos: Chris e Lindsay

Como pais de primeira viagem, Lindsay e eu experimentamos mais amor do que jamais imaginávamos possível desde que Avery nasceu. Também fizemos todo o possível para nos preparar para as necessidades contínuas dela – desde o primeiro ano em diante. Até agora, abordamos o seguinte como nossas maiores prioridades:

Equilíbrio Trabalho / Vida: Por um lado, queremos estar com nossa filha o máximo que pudermos. Por outro lado, seu bem-estar financeiro também é importante. Discutimos se queríamos ser uma família de renda única, com Lindsay ficando em casa. Por fim, decidimos que Lindsay continuaria seu trabalho como CPA. Além do dinheiro, ela investiu muito tempo e energia em sua carreira; nenhum de nós queria que ela desistisse disso.

Custos e Considerações sobre Creches: Atualmente, os custos da creche são assustadores. Felizmente, nossos pais estão dispostos a cuidar de crianças alguns dias por semana e recebemos uma indicação confiável de uma instalação de qualidade logo abaixo do escritório de Chris. Agradecemos por encontrar o que esperamos que seja um equilíbrio efetivo para todos nós.

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Fluxo de Caixa Atual: Como uma família de planejador financeiro / contador, é claro que já tínhamos uma planilha mensal de fluxo de caixa para gerenciar nosso dinheiro. Com o Avery a caminho, revisamos e revisamos nossos planos para refletir os novos custos – aumento da assistência médica, creche, suprimentos para bebês etc.

Ensino superior: Sem tempo a perder, começamos a economizar para a educação universitária de Avery antes mesmo de ela nascer. Seu cartão do Seguro Social demorou três semanas para ser enviado pelo correio, e tínhamos o plano de 529 economias da faculdade estabelecido no dia seguinte!

Seguros e Planejamento Imobiliário: Também intensificamos nossa cobertura de seguro de vida e começamos a elaborar os documentos necessários de planejamento patrimonial. Como pais jovens e ocupados, com tudo o que esperar, isso pode parecer estranho, mas é tão importante para Avery que algo aconteça com um ou ambos.

Desfrutando de um tempo de qualidade para a família: Mesmo com todas as opções acima, também garantimos que passamos um tempo juntos como uma família. Acho que minha parte favorita foi fazer Avery em passeios de um dia por toda a Nova Inglaterra, mais recentemente para nosso local favorito, Newport, RI. Que alegria ter sido ver nossos lugares antigos e familiares através de seus olhos frescos e imaginativos!

Volte na próxima semana para ver a perspectiva de Grampy Larry sobre que tipo de dinâmica de riqueza considerar ao receber as novas gerações no grupo da família.


Planejamento da riqueza da famíliaSerendipidade do SAGE: Relatório Novo e Mundial dos EUA Publicados 7 aplicativos de dinheiro divertido para crianças, uma maneira experiente em tecnologia para atrair os jovens, com seis anos ou mais, pensando em finanças. Muitos dos aplicativos ensinam as crianças a economizar e gerenciar suas verbas. Um, que achamos particularmente engraçado, é chamado Calamidade de celebridades; na verdade, “permite que as crianças atuem como consultores financeiros para celebridades perdedoras e fora de controle”.

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